କାର୍ଯ୍ୟପ୍ରଣାଳୀ
•ମନି ମୁଲେ ଏକ ଶବ୍ଦ ଯାହା ଠକଙ୍କ ଦ୍ୱାରା ଠକେଇର ଶିକାର ହୋଇ ସେମାନଙ୍କ ବ୍ୟାଙ୍କ ଆକାଉଣ୍ଟ/ଗୁଡ଼ିକ ଜରିଆରେ ଚୋରି/ବେଆଇନ ଟଙ୍କା କାରବାର କରୁଥିବା ନିରୀହ ପୀଡିତମାନଙ୍କୁ ବର୍ଣ୍ଣନା କରିବା ପାଇଁ ବ୍ୟବହୃତ ହୁଏ ।
•ଠକମାନେ ଇ-ମେଲ୍, ସୋସିଆଲ ମିଡିଆ ଇତ୍ୟାଦି ମାଧ୍ୟମରେ ଗ୍ରାହକଙ୍କ ସହ ଯୋଗାଯୋଗ କରି ଆକର୍ଷଣୀୟ କମିସନ ବଦଳରେ ସେମାନଙ୍କ ବ୍ୟାଙ୍କ ଆକାଉଣ୍ଟ୍ (ଟଙ୍କା ମ୍ୟୁଲେଟ୍)କୁ ଟଙ୍କା ଗ୍ରହଣ କରିବାକୁ ରାଜି କରାନ୍ତି।
•ଏହାପରେ ମନି ମୁଲେକୁ ଅନ୍ୟ ମନି ମୁଲେଙ୍କ ଖାତାକୁ ଟଙ୍କା ଟ୍ରାନ୍ସଫର କରିବା ପାଇଁ ନିର୍ଦ୍ଦେଶ ଦିଆଯାଏ, ଏପରି ଏକ ଶୃଙ୍ଖଳା ଆରମ୍ଭ କରାଯାଏ ଯାହା ଫଳରେ ଶେଷରେ ଠକଙ୍କ ଖାତକୁ ଟଙ୍କା ଟ୍ରାନ୍ସଫର ହୋଇଯାଏ ।
•ବିକଳ୍ପ ଭାବରେ ଠକ ଟଙ୍କା ଉଠାଇ କାହାକୁ ହସ୍ତାନ୍ତର କରିବାକୁ ମନି ମୁଲେକୁ ନିର୍ଦ୍ଦେଶ ଦେଇପାରେ ।
•ଯେତେବେଳେ ଏଭଳି ଠକେଇର ଖବର ସାମ୍ନାକୁ ଆସେ, ସେତେବେଳେ ମନି ଲଣ୍ଡରିଂ ପାଇଁ ମନି ମୁଲେ ପୋଲିସ ତଦନ୍ତର ଟାର୍ଗେଟ ପାଲଟିଯାଏ।
ସତର୍କତା
•ଫି / ଦେୟ ପାଇଁ ଟଙ୍କା ଗ୍ରହଣ କିମ୍ବା ସ୍ଥାନାନ୍ତର କରିବାକୁ ଅନ୍ୟମାନଙ୍କୁ ଆପଣଙ୍କ ଖାତା ବ୍ୟବହାର କରିବାକୁ ଅନୁମତି ଦିଅନ୍ତୁ ନାହିଁ।
•ଆପଣଙ୍କ ବ୍ୟାଙ୍କ ଖାତା ବିବରଣୀ ମାଗିଥିବା ଇମେଲ୍ ର ଉତ୍ତର ଦିଅନ୍ତୁ ନାହିଁ।
•ଆକର୍ଷଣୀୟ ଅଫର/ କମିଶନରେ ଫସନ୍ତୁ ନାହିଁ ଏବଂ ଅନଧିକୃତ ଟଙ୍କା ଗ୍ରହଣ କରିବା ଏବଂ ଅନ୍ୟମାନଙ୍କୁ ସ୍ଥାନାନ୍ତର କରିବାକୁ ସହମତି କିମ୍ବା ନଗଦ ଟଙ୍କା ଉଠାଇ ଭଲ ଦେୟ ବଦଳରେ ଏହାକୁ ଅନ୍ୟକୁ ଦିଅନ୍ତୁ ନାହିଁ।
•ଯଦି ପାଣ୍ଠିର ଉତ୍ସ ଠିକ୍ ନୁହେଁ, କିମ୍ବା ଅନ୍ତର୍ନିହିତ କାରବାରର ଯୁକ୍ତି କର୍ତ୍ତୃପକ୍ଷଙ୍କ ନିକଟରେ ପ୍ରମାଣିତ ନହୁଏ, ତେବେ ଟଙ୍କା ଗ୍ରହଣକାରୀ, ପୋଲିସ ଏବଂ ଅନ୍ୟ ଆଇନ ପ୍ରବର୍ତ୍ତନ କାରୀ ସଂସ୍ଥା ମାନଙ୍କ ଦ୍ୱାରା ଗୁରୁତର ଅସୁବିଧାରେ ପଡ଼ିବାର ସମ୍ଭାବନା ରହିଛି