कार्य-प्रणाली

•मनी म्यूल एक शब्द है जिसका उपयोग उन निर्दोष पीड़ितों का वर्णन करने के लिए किया जाता है जिन्हें धोखेबाजों द्वारा चोरी किए गए / अवैध धन को उनके बैंक खाते के माध्यम से वैध बनाने के लिए धोखा दिया जाता है।

•धोखेबाज ईमेल, सोशल मीडिया आदि के माध्यम से ग्राहकों से संपर्क करते हैं, और उन्हें आकर्षक कमीशन के बदले में अपने बैंक खातों में पैसा प्राप्त करने के लिए मनाते हैं।

•उसके बाद इस मनी म्यूल को इस पैसे को दूसरे मनी म्यूल के खाते में स्थानांतरित करने के लिए निर्देशित किया जाता है, जिससे एक श्रृंखला शुरू होती है जिसके परिणामस्वरूप अंततः पैसा धोखेबाज के खाते में स्थानांतरित हो जाता है।

•वैकल्पिक रूप से, धोखेबाज मनी म्यूल को नकदी निकालने और इसे किसी को सौंपने का निर्देश दे सकता है।

•जब इस तरह की धोखाधड़ी की सूचना मिलती है, तो यह मनी म्यूलर मनी लॉन्ड्रिंग के लिए पुलिस द्वारा की जाने वाली जांच का लक्ष्य बन जाता है।

सावधानियां

•दूसरे व्यक्तियों को शुल्क / भुगतान के लिए धन प्राप्त करने या स्थानांतरित करने के लिए अपने खाते का उपयोग करने की अनुमति न दें।

•आपके बैंक खाते के विवरण के बारे में पूछने वाले किसी भी ईमेल का जवाब न दें।

•आकर्षक ऑफ़र/कमीशन के झांसे में न आएं और अनधिकृत धन प्राप्त करने और उसे दूसरों को हस्तांतरित करने या नकदी निकालने और इसके लिए किसी भारी भरकम शुल्क के बदले में अपनी सहमति प्रदान न करें।

•यदि धन का स्रोत वास्तविक नहीं है, या अंतर्निहित लेनदेन के लिए तर्क अधिकारियों के सामने साबित नहीं होता है, तो धन का प्राप्तकर्ता पुलिस और अन्य कानून प्रवर्तन एजेंसियों के द्वारा गंभीर परेशानी में पड़ सकता है।