মোডাস অপারেন্ডি

•মানি মিউল এমন একটি শব্দ যা নিরীহ ভুক্তভোগীদের বর্ণনা করতে ব্যবহৃত হয় যারা প্রতারকদের দ্বারা প্রতারিত হয়ে তাদের ব্যাংক অ্যাকাউন্টের মাধ্যমে চুরি/ অবৈধভাবে অর্থ পাচার করে।

•প্রতারকরা ইমেল, সোশ্যাল মিডিয়া ইত্যাদির মাধ্যমে গ্রাহকদের সাথে যোগাযোগ করে আকর্ষণীয় কমিশনের বিনিময়ে তাদের ব্যাংক অ্যাকাউন্টে (মানি মিউল) অর্থ জমা করতে রাজি করায়।

•তারপরে মানি মিউলকে অন্য কোনও মানি মিউলের অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তর করার নির্দেশ দেওয়া হয়, এইভাবে একটি চেইন শুরু করে, যার ফলে শেষ পর্যন্ত অর্থ প্রতারকের অ্যাকাউন্টে অর্থ স্থানান্তরিত হয়।

•এছাড়াও, প্রতারক মানি মিউলকে নগদ অর্থ তুলে নিয়ে অন্য কারও কাছে হস্তান্তর করার নির্দেশ দিতে পারে।

•যখন এই ধরনের জালিয়াতির খবর পাওয়া যায়, তখন মানি মিউল অর্থ পাচারের জন্য পুলিশের তদন্তের লক্ষ্যবস্তুতে পরিণত হয়।

সতর্কতা

•অন্যদের ফি / পেমেন্টের জন্য অর্থ গ্রহণ বা স্থানান্তর করতে আপনার অ্যাকাউন্ট ব্যবহার করতে দেবেন না।

•আপনার ব্যাংক অ্যাকাউন্টের বিবরণ জানতে চাওয়া ইমেলগুলির উত্তর দেবেন না।

•আকর্ষণীয় অফার/কমিশনের দ্বারা প্ররোচিত হবেন না এবং অননুমোদিত অর্থ গ্রহণ এবং অন্যদের কাছে স্থানান্তর করতে বা একটি মোটা রকম নগদ ফী-এর বিনিময়ে অর্থ তুলে নিতে সম্মতি দেবেন না।

•যদি ফান্ডের উৎসটি আসল না হয়, বা অন্তর্নিহিত লেনদেনের যৌক্তিকতা কর্তৃপক্ষের কাছে প্রমাণিত না হয় তবে পুলিশ এবং অন্যান্য আইন প্রয়োগকারী সংস্থার অধীনে অর্থ গ্রহণকারী ব্যক্তির গুরুতর সমস্যায় পড়ার সম্ভাবনা রয়েছে